|
B. 有严格的银行保密法 C. 有宽松的金融规则 D. 有自由的公司法和严格的公司保密法 14. 洗钱的方式包括( ) A. 伪造商业票据 B. 走私 C. 利用犯罪所得购置不动产 D. 通过证券和保险业 15. 中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( ) A. 组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控 B. 制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章 C. 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况 D. 在职责范围内调查可以调查可以交易活动 16. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责( ) A. 按照规定向中国人民银行报告分析结果 B. 接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告 C. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息 D. 开展反洗钱培训和宣传工作 17. 下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的( ) A. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 B. 自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换 C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 18. 下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是( ) A. 未按规定对职工进行反洗钱培训的 B. 未按照规定履行客户身份识别义务的 C. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 19. 根据《反洗钱法》第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是( ) A. 责令限期改正 B. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 C. 情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款 D. 追究刑事责任 20. 《反洗钱法》的主要内容是( ) A. 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B. 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 C. 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 D. 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任 （三)判断题 请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。 1. 撤职是行政处分中的一类。( ) 2. 罚款是行政处分中的一类。( ) 3. 吊销营业执照是行政处罚中的一类。( ) 4. 银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金，应依法给予行政处分;构成犯罪的依法追究刑事责任。( ) 5. 根据《银行业监督管理法》，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，应有中央银行依法予以取缔。( ) 6. 《银行业监督管理法》第四十一条规定，经中央银行批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。( ) 7. 根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的信息披露是强制性要求。( ) 8. 政府根据《银行业监督管理法》的规定要求银行业金融机构披露信息，这是市场监管行为。( ) 9. 撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止期法人资格的刑罚措施。( ) 10. 收购和兼并是重组银行业金融机构的一种方式。( ) 11. 重组是银行业金融机构的一种市场退出方式，其对银行业体系冲击较小。( ) 12. 香港和澳门特别行政区的银行业金融机构同样受到《中华人民共和国银行业监督管理法》的规范和约束。( ) 13. 《银行业监督管理法》第三十七条规定，对违反审慎经营规则的银行业金融机构，可以限制其资产转让。( ) 14. 《银行业监督管理法》赋予中国人民银行及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权力。( ) （责任编辑：职场达人） |
