|
新闻提示 风险的承受能力，对理财至关重要。一个家庭能承受多大的风险，取决于这个家庭理财“性格”的类型。 近日，国内某知名理财银行通过问卷形式对客户家庭风险承受能力进行了测试，同样，这份问卷的模板也被多家基金公司所采用。 提问：您家庭的理财“性格”是什么？又能承受多大的风险？ 在通过下列测试获得答案后，记者还邀请了多位理财师给出了解决方案。 风险测试试题 1.您目前的年龄是？ A.30岁以下B.30~40岁 C.40~50岁D.50~60岁 E.60岁以上 2.您家庭是否已保留一些现金/定存作为“应急之需”？ A.有B.没有 3.您家庭若有“应急准备金”，占您家庭目前投资总额的份额是？ A.20%以下B.30%以下 C.40%以下D.50%以上 4.您家庭每月的收入中有多少钱可以进行投资呢？ A.>30%B.10%~30 %C.<10 %5.您认为您家庭在未来5年~10年的收入会有变化吗？ A.增加B.不变C.减少 6.您家庭有投资股市的经验吗？ A.5年B.3年 C.1年D.没有 7.您家庭什么时候需要使用目前所投资的钱？ A.大于5年B.少于5年 C.少于3年D.少于1年 8.下面几种投资组合您的家庭认为最适合哪一种？ A.积极投资型 B.一般风险型 C.低风险型 D.保本型 9.假设整个股市大跌，而您家庭的投资也跟着大跌20%，您认为会怎么处理现有的投资？ A.再买多一点 B.等等看再说 C.卖掉一些 D.全部卖掉 您的家庭得了多少分？ 1.A5分B4分C3分D2分E1分 2.A4分B2分 3.A4分B3分C2分D1分 4.A4分B3分C1分 5.A5分B3分C2分 6.A5分B4分C2分D1分 7.A4分B3分C2分D1分 8.A5分B3分C2分D1分 9.A5分B3分C2分D1分 您家庭属于哪种投资“性格”？ 11~15分属于保本型投资，不希望承担风险。 16~20分属于保守型投资，低风险承受力。 21~25分属于谨慎型投资，中低风险承受力。 26~30分属于价值型投资，一般风险承受力。 31~35分属于成长型投资，中高风险承受力。 36~41分属于积极型投资，高风险承受力。 解决方案 保本型投资 特点：中国银行沈阳分行理财师宋岩秋表示，此类投资者通常是步入退休的老年人群或社会负担较重的大家庭以及性格保守的客户，他们往往对于投资风险的承受能力很低。 投资注意：1.银行销售保本型理财产品起点为5万元且投资期间不得提前支取，缺乏资金流动性。 （责任编辑：职场达人） |
