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近年来，打击电信网络诈骗、网络黑产一直是有关部门的重点工作。据统计，2017年，全国公安机关共立电信网络诈骗案件53.7万起，先后返还群众被骗钱款3亿余元。一直以来，京东金融秉承高度的社会责任感，运用自身风险管理能力，联合警方打击黑产犯罪。今年以来，京东金融更是积极协助警方，破获多起不同类型的网络诈骗案件。 值得注意的是，近期新型电信网络诈骗案件，呈现出犯罪手法不断翻新、行为越发隐蔽、取证难度不断加大等新特点。京东金融特甄选出今年以来三起有代表性的电信网络诈骗案件，帮助大众识别危及账户及资金安全的最新诈骗手法，防范金融骗局。 案例一：个人信息被“顺手牵羊”京东金融协助用户报案追踪 “这几天旅游住在青旅，我刚发现手机卡、银行卡，还有身份证都被‘舍友’偷走了!京东的账户很有可能也被这个人盗了，能不能赶快帮我处理一下?”发现问题后，一位来自西安的游客小林(化名)焦急地拨通了京东金融官方客服电话95118。小林是一位20多岁的小伙子，刚毕业参加工作，本想穷游节省点钱，还能交到朋友，却不曾想昨天刚熟络的“驴友”却把他的个人信息全部盗走。 京东金融客服工作人员了解情况后，积极协助小林处理账户问题，并安慰他不用太着急，会尽快帮助客户解决此事。客服在与小林核实信息后，马上通知相关部门对客户异常账户进行了冻结。 经查验，该案件犯罪分子冒充小林，使用小林的账号在京东购物，京东金融消费金融部安全团队通过技术手段和风控策略体系对异常交易进行监控和拦截，并积极协同京东配送体系，对该客户被盗刷的订单在交易配送环节中进行了拦截，有效避免了小林的财产损失。 与此同时，京东金融客服还积极协助小林向警方报案。经过严密的排查工作，京东金融将掌握的线索同步给了西安、成都等地警方。不到一个月的时间，西安碑林区警方就将流窜作案的犯罪嫌疑人贾某亚抓获。 京东金融消费金融事业部风控安全团队提醒大家，如果遭遇了类似盗刷问题，可以第一时间拨打京东金融官方客服热线95118，并选择盗刷问题的绿色通道，联系客户协助解决。京东金融针对各种可能出现的情况建立了相应的处理流程，能够第一时间受理客户的风险反馈并对账户进行止付操作，为用户的资金安全保驾护航。 案例二：轻信“套现中介”反被套京东金融重创套现诈骗团伙 “我扫了一个‘中介’的二维码，本以为可以用他们说的方法套现捞一笔，结果发现被骗了，不仅没拿到钱，还欠了平台不少钱。”3月初，浙江绍兴某客户报案时对当地警方说，自己轻信了“套现中介”的谎言，扫描二维码下单为“中介”购买了价值几千元的商品找中介要钱时，才发现“中介”早已消失的无影无踪。 近几年，有不少违法分子以套现和刷单的名义进行诈骗，上述客户遭遇的套现骗局并不是个例。目前，网络上活跃着大量“套现中介”，打着商品代收、互联网套现等名头，勾结第三方开虚拟订单，通过诱导客户刷单套现，或让客户提供身份证、银行卡信息代开白条等方式，造成了用户资金受损的情况。 该客户在向浙江绍兴警方报案后，京东金融积极向警方提供相关数据和信息协助。3月21日，绍兴警方即将3名犯罪嫌疑人抓获。京东金融高度重视该黑产团伙打击工作，将会尽科技和人力双重力量，积极配合警方，帮助受害用户挽回损失。 针对不断演变的白条套现、刷单套现作案，京东金融“天网”风控系统能自动封装各种针对套现、账户被盗等特征识别的模型及策略，对网络中介和套现份子进行打击，并冻结高风险账户的白条支付功能，让套现行为无处遁形。 案例三：谎称“金条提额”盗刷银行卡京东金融积极取证助破案 2017年12月，天津市滨海高新分局接到市民刘小姐报案称，自己近期收到了一条能“可帮忙开通京东金条提高信用额度”的短信。刘小姐是个刚刚步入职场的公司白领，一看到这条信息，心想在急需用钱的时候也可以一解燃眉之急。于是就添加了对方的微信，提供了自己的身份证、银行卡等信息。结果刘小姐发现自己的金条账户竟然不知不觉欠了五千块钱，并且逾期二十多天未还，刘小姐这才想明白自己原来是被骗了。 京东金融通过交易监控和模型分析发现，有黑产团伙盗取用户身份证、手机号、银行卡等个人信息后，在京东平台进行盗刷。京东金融主动联系警方，并积极配合警方开展取证工作，为破案提供了关键证据，最终将3名犯罪嫌疑人在湖南抓获。经审讯，该团伙共实施电信网络诈骗10余起，诈骗金额达数万元。 （责任编辑：职场达人） |
