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根据2011年央行发布的《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务是五项。 具体为， 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易;账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显;拆分交易，故意规避交易限额;账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;其他可疑情形。 （责任编辑：晨鸿） |
