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【摘要】为了帮助广大参加2019年6月aci注册理财规划师考试的考生在能够熟练掌握业务能力相关知识，环球网校理财规划师频道为您整理了“2019年ACI注册理财规划师专业能力精讲模拟试题”，希望通过模拟试题能够给您的专业能力的复习带来帮助，请考生认真完成以下试题。 二、多项选择题(以下各小题给出的5个选项中,有2个或者2个以上的选项符合题目要求,请将符合题目要求选项代码填人括号内) 1.家庭消费支出规划主要包括( ) A 住房消费规划B.汽车消费规划 C.教育支出规划 D.信用卡消费规划 E.个人信贷消费规划 答案:ABDE 【解析】家庭消费支出规划主要包括住房消费规划、汽车消费规划、个人信贷消费规划等。 2.下列属于退休规划工具的有( ) A.企业年金 B.社会养老保险 C.商业养老保险 D.私募股权基金 E.股票指数期货 答案:ABC 【解析】退休规划核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。DE两项风险均较大,不适宜用作退休规划的工具。 3.下列属于建立客户关系方式的有( )。 A.电话交谈 B.书面交流c.互联网沟通D.面对面会谈 E.持续理财服务沟通 答案:ABCD 【解析】建立客户关系的方式多种多样,包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。 4.理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括( )。 A.结余比率 B.清偿比率c.负债比率D.流动性比率 E.投资与净资产比率 答案:ABCDE 【解析】理财规划师财务比率分析时需要分析的基本的财务比率包括:结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率和流动性比率等。 5.下列属于理财规划的程序的有( )。 A.建立客户关系 B.收集客户信息c.实施理财计划D.持续理财服务 E.分析客户财务状况 答案:ABCDE 【解析】理财规划程序包括:①建立客户关系;②收集客户信息;③分析客户财务状况; ④制定理财方案;⑤执行理财方案;⑥持续理财服务。 6.理财规划师职业操守的核心原则是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的 有( )。 A.决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 B.要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益 C.要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩 D.要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧 并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也相违背 答案:ABD 【解析】如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。理财规划师以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩是客观公正原则的要求。 7.一般而言,个人金融服务体系包括( )。 A.中小银行财富管理 B.社区银行财富管理 C.私人银行财富管理 D.大众银行大众理财 E.富裕银行贵宾理财 答案:CDE 【解析】一般而言,个人金融服务体系分为三个层次:大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。在这三个服务层次中,不同类别的产品和服务的利润水平差异显著,从前往后呈现出逐步升高的趋势,私人银行业务居于顶端。 三、判断题(判断以下各小题的对错,正确的用A表示,错误的用B表示) 1.理财规划首先要考虑的因素是风险,而非收益。( ) 答案:A 【解析】理财规划在为客户提供理财服务的过程中,要注意应遵循风险管理优于追求收益的原则。 2.如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。( ) 答案:B 【解析】如理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后,再追究理财规划师的责任。 3.个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。( ) 答案:A 【解析】保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。 环球网校小编温馨提醒：以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理的“2019年ACI注册理财规划师专业能力精讲模拟试题”，更多复习资料、模拟试题和历年真题，请您点击下面按钮进入题库免费下载。 （责任编辑：职场达人） |
