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在张开兴看来，想要打造自己的优势，“人”才是决定成败的关键因素，理财师群体作为连接上游资产管理机构与下游高净值投资者的重要桥梁，在客户服务中起着重要作用，也是金斧子的宝贵财富。 因此，金斧子一直以来都在培养人才，并且通过数字化高效赋能理财师群体。在金斧子发展的9年时间里，基于平台与机构、平台与客户、平台与理财师的关系，形成了“互联网精准获客+CallCenter前期沟通+理财师专注核心环节+投后服务团队确保服务质量”的业务流程，金斧子理财师的客户覆盖范围与成交速度相较传统理财师提高数倍。 “科技提高人效以及海量获客就是金斧子的核心竞争力。”张开兴对i黑马说道。 基于数据技术能力，金斧子针对机构、客户及理财师相应开发出一套完备的数据库系统。 1、产品大数据库+综合管理系统。金斧子利用行业领先的私募综合管理系统和保险产品管理系统高效赋能机构资产端管理。 2、客户大数据库+数字化营销系统+客户智能评估工具。金斧子拥有全网全维度智能数据库，为用户行为分析、预测、投研、风控等各个业务环节提供坚实的数据积累和支撑。同时，它可以通过潜在客户评估系统进行客户价值的评估，为潜在客户匹配系统匹配合适的理财顾问，以充分提升转化率和客单价。丰富的客户数据可以有效识别每个客户的特定需求，并快速有效地选择最合适的保险产品和基金产品。 3、理财师数据库+智能业务系统。金斧子通过客服系统、客户管理系统、移动展业系统、行为数据分析系统、培训提升系统五大业务系统深度赋能理财师，实现业务流程线上化智能化，利用科技提升理财师的专业水平和服务水平。 由此，金斧子完成了平台、客户、理财师三方“共生共赢”关系的构建。 “投资的本质是对未来认知的变现。”作为“研究与科技”驱动型家庭资产配置服务平台，金斧子在研究与科技方面都有过硬的实力。在研究上，金斧子团队不断提升专业能力，为财富管理提供了坚实、全面的知识储备与专业素养，培养出财富管理行业“最硬的脑袋”。 金斧子拥有30余人的投研、风控、法务团队，规模堪比中型公募基金公司。团队成员均来自晨星、招商、安信、国海等各大知名机构。 金斧子从家庭规划与目标出发，对理财师群体进行高效赋能，为客户科学配置基金+保险产品，不断进行深度运营，并取得了一定的成果。基于覆盖5000+公募产品、15000+私募公司行业数据库，项目投研持续深度调研，以6P体系精选优质投顾，累计上线上千款优质基金产品；保代业务以投保人利益最大化为出发点，在市面上2000余款主流保险产品中，甄选上线百款优质保险产品，成功理赔上百起。 03 专注长期投资，赋予理财师社会价值 成熟的商业模式并没有让张开兴止步不前，他坚信，专注权益类基金的长期价值和培养精英理财师一定是金斧子的重点。“金斧子最早精选的一批坚守价值投资的管理人的“明星私募”景林、高毅等，无一不是长期业绩表现优异、穿越周期波动，并且能够不断进化的管理人。”张开兴曾在理财师大会上表示。 伴随着2021年的资产价格波动下降，大类资产配置回归常态、均衡配置，金斧子推出了产品封闭期2年以上的水星系列FOFs，目前金斧子长封闭期产品发行规模已正式宣告突破100亿，其遵循的“超长期价值主义”正引领长期投资趋势。 张开兴常说：“得精英理财师者得天下”。理财师作为高净值客户资产配置服务“最后一公里”的关键人物，从客源获取、产品供给、展业支持、售后服务、长期利益等环节上能够实现“效率共振”和“共生共赢”变得尤为重要。 对于理财师，张开兴也向i黑马袒露他更多的真实想法：“让理财顾问在这个社会上更有价值”。 在很多人印象中，理财师的形象与房产中介多年前的形象如出一辙，事实上，正是因为金斧子这样企业的出现，理财师的社会地位得以提升，他们不再需要到街边人肉推广，也不需要“卖保险先从亲戚下手”。更多地，他们是具有本科学历的高素质人才，可以坐在工作室，通过专业知识，为有理财需求的客户进行科学的建议。 04 财富管理“长坡厚雪”第三方独立理财未来星辰大海 （责任编辑：晨鸿） |
