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今年以来，工行张家口宣化支行坚持将加快个人理财业务发展作为打造区域第一零售银行和拉动中间业务收入快速增长的重要工作来抓，以市场营销为主线，以品牌宣传为依托，以激励机制为杠杆，以优质服务为保障，不断加快个人理财业务发展速度，取得显著的工作成效。截至4月末，该行共销售各类个人理财产品85992.98万元，创历史最好水平，销售排名居全辖第一，同业占比高达96.22%，居首位，实现个人金融中间业务收入328.77万元，其中个人理财中间业务收入209.58万元，占个人金融中间业务收入的63.72%，提高了个人理财产品对全行中间业务收入的贡献度。 该行的主要做法是： 统一认识，把握机遇。该行领导在会议上多次要求全行员工从提升中间业务收入、挖掘和培育中高端客户、巩固储蓄存款三方面深入认识理财产品营销对我行个金业务发展的重要意义。全行员工思想高度统一，在储蓄存款快速增长的基础上，将大力发展灵通快线、稳得利、理财金账户专属、安享回报本外币、保险等产品列为吸引客户、撬动市场、带动发展的重点产品，加快构建以综合账户为依托，以个人理财为核心的复合型、多功能、电子化的个人金融业务产品体系，培育优势产品，打造强势品牌，以优质产品链创造新的利润源。经过充分的组织动员，全行员工统一了认识，看到了未来收益，达成了一致共识，工作积极性明显提高，为个人理财业务强势提升发展奠定了坚实的基础，逐步形成了“行长总负责、分管行长抓落实、分管部门抓督导、全员营销抓先机”的营销管理机制。 依托品牌，强化宣传。该行抓住灵通快线、汇财通、基金定投等个人理财产品成交快、即时受益、财富增值等方面优势，用卖点吸引客户眼球，激发其购买热情，使工行个人理财品牌产品在当地辖区产生轰动效应。与此同时，为了适应个人理财业务发展的新趋势，组织个金部门和客户经理开展调研活动，使辖区个人理财业务情况做到知己知彼，并在此基础上开展宣传和推介，起到事半功倍的作用。并积极开展“走出去”营销，推动“个人理财服务进社区”等活动积极开展，使我行个人理财品牌产品进一步深入人心。 强化培训，增强技能。该行针对理财业务知识性强，要求高的特点，以适应个人理财业务创新为目的开展人才培养。一是在选拔客户经理上坚持高标准、高起点，特别是要具备个人理财的素质和才能。二是强化系统培训。首先把客户经理作为重点培训对象，积极组织客户经理参加上级行人理财产品的视频培训、研讨会等，使其掌握投资理财、客户营销技巧、理财方案设计等一般原理和相关知识。再次，进行定期考试考核，促使理财人员获得岗位资格认证，不仅使其个人理财资格得到行内的认可，也能获得客户的信任。并且加强临柜人员业务学习，熟悉掌握办理业务的具体操作规程，理财产品的营销卖点，全面客观地向客户推介投资理财产品。 （责任编辑：职场达人） |
